本科主要通過學習單元和面授課堂，增加學員對基本理財概念的了解，讓學員學習擬訂理財計劃，並初步認識一般的銀行及投資產品；此外，本科也會介紹如何設計個人及家庭理財計劃及當中所須考慮的因素。

學員修畢本科後，你應能：

• 設計個人及家庭的理財計劃；
• 說明儲蓄及投資之道；
• 實踐個人及家庭的理財目標；
• 闡述各種個人及家庭保險的功能和需要；
• 處理個人的資產分配和轉移。